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Sin duda, esto no es lo que llamaría asesoramiento financiero de buena fe, no lo damos aquí, pero es una advertencia si usted es propietario de una propiedad y ha estado pensando en vender.


Vivienda en ejecución hipotecaria

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Ahora podría ser el momento perfecto para hacerlo, mientras aún puedas.

Según The Federalist, un indicador clave muestra que Estados Unidos podría estar encaminado a su peor colapso inmobiliario en la historia del país, después de que «una burbuja de precios sorprendentemente grande parece haberse formado».

«Aunque es imposible predecir las crisis económicas con certeza, un indicador económico clave sugiere que el mercado inmobiliario de Estados Unidos está al borde de una caída sin precedentes, una que podría terminar siendo la más grande en la historia de Estados Unidos», comienza el artículo de Justin Haskins.

Continuó señalando que después de la última gran caída inmobiliaria en 2008, el Congreso liderado por los demócratas, la Reserva Federal y las administraciones del presidente saliente George W. Bush y el presidente entrante Barack Obama se involucraron en un esfuerzo sin precedentes para inundar el sistema financiero con nuevos dólares y, en menor medida, la economía en general.

La estrategia que siguió -flexibilización cuantitativa junto con cheques de estímulo, programas de bienestar del gobierno y adquisiciones gubernamentales- fue que la Fed, trabajando con el Congreso y la Casa Blanca, se movió para apuntalar la economía de los Estados Unidos y evitar que se hundiera por completo, lo que, si eso hubiera sucedido, también habría derribado la economía global.

La pobreza masiva habría surgido en una escala mucho peor que la Gran Depresión.

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Haskins señala además:

Una de las principales herramientas que la Fed utilizó para lograr sus objetivos fue mantener las tasas de interés cerca de cero durante años. De 1980 a 2000, la tasa de fondos federales de la Fed, el principal impulsor de las tasas de interés en toda la economía, rara vez cayó por debajo del 4 por ciento, y era común que las tasas de interés fueran del 5 por ciento o más.

Sin embargo, de 2009 a 2016, las tasas de interés fueron consistentemente mucho más bajas que el 1 por ciento. A partir de 2017, el primer año de la presidencia de Donald Trump, la Fed comenzó a subir las tasas de manera más agresiva, pero solo superó brevemente el 2 por ciento en 2018 y 2019 antes de que la Fed una vez más redujera las tasas a casi cero como parte de su plan para abordar los efectos de los bloqueos de Covid-19.

No es tan obvio para la mayoría de las personas, cuando las tasas de interés son bajas durante largos períodos de tiempo, es mucho más fácil para los gobiernos pedir prestado y gastar mucho más dinero del que reciben. Además, los bancos y las instituciones financieras son más propensos a prestar dinero para artículos costosos y de alta gama.

Dicho esto, el mercado inmobiliario es muy sensible a los aumentos de las tasas de interés; una casa es casi siempre la compra más cara que los estadounidenses hacen en sus vidas, y la gran mayoría de los prestatarios deben asumir grandes hipotecas para completar las ventas. Cuando las tasas son bajas, las personas pueden endeudarse más porque los pagos mensuales son menores y, como tal, los vendedores tienden a aumentar sus precios.

«Esta es una de las razones por las que el mercado inmobiliario se desplomó tan fuertemente en 2008. Después de los ataques terroristas del 11 de septiembre de 2001, la Fed mantuvo bajas las tasas de interés, alentando a las personas a asumir niveles de deuda más altos de lo habitual, especialmente en el mercado inmobiliario», agregó Haskins.

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Sin embargo, en lugar de aprender de la crisis de 2008, la Fed duplicó la estrategia fallida y luego triplicó durante la pandemia de COVID. Y al mismo tiempo, la Casa Blanca y el Congreso estaban ansiosos por animar a la Fed, ya que las tasas de interés más bajas permitían un mayor gasto público a bajo precio sin tener que suplicar a los gobiernos extranjeros que financiaran la deuda estadounidense.

«Como resultado de estas políticas, parece haberse formado una burbuja de precios sorprendentemente grande en el mercado inmobiliario», señala Haskins.

«El precio de venta promedio de una casa en el cuarto trimestre de 2021 fue de $ 477,900, en comparación con $ 403,900 en el cuarto trimestre de 2020 y $ 384,600 en el cuarto trimestre de 2019. Eso es un aumento de $ 93,300 en solo dos años, por mucho, el mayor aumento jamás registrado en solo 24 meses», escribe.

Y aunque los estadounidenses nunca han visto un crecimiento tan rápido en los precios, cuando los precios han crecido rápidamente, en las décadas de 1970, 1980 y mediados de la década de 2000, resultó en colapsos masivos de precios o un colapso en el mercado de valores (o ambos).

Hacia ahí nos dirigimos ahora, señala Haskin.

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«Si vemos surgir un patrón similar para la burbuja que se ha estado desarrollando desde aproximadamente 2012, entonces podríamos ver que los precios de la vivienda caen entre un 30 y un 40 por ciento durante un período de dos años», escribe.

Podemos evitar esto, pero solo si la Fed continúa manteniendo bajas las tasas de interés. Eso será un problema, sin embargo, debido al aumento de la inflación en la economía de Biden; incluso podríamos ver el colapso del dólar.

«Independientemente de lo que haga la Fed en el corto plazo, está claro que los desastrosos pollos de política monetaria de Estados Unidos están regresando a casa para descansar. Prepárese en consecuencia», advierte Haskins.


FUENTE:
Un indicador importante muestra que Estados Unidos se dirige a su peor crisis inmobiliaria en la historia del país, NaturalNews.com